SNE NETWORK.LUDHIANA/CHANDIGARH.
पंजाब पुलिस के साइबर क्राइम डिवीज़न ने एक बड़े क्रिप्टोकरेंसी फ्रॉड की डिटेल्ड जांच शुरू की है, जिसमें लुधियाना के एक इंडस्ट्रियलिस्ट से कथित तौर पर करीब 20 करोड़ रुपये की ठगी की गई थी। जांच में यह पता चला है कि आरोपियों ने उसी तरीके का इस्तेमाल किया था जैसा उन्होंने पिछले साल दिसंबर में इंस्पेक्टर जनरल (IG) अमर सिंह चहल से 8.10 करोड़ रुपये ठगे थे।
इसमें एक भरोसेमंद ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की नकली वेबसाइट और एक बोगस डिजिटल डैशबोर्ड शामिल था, जिसमें रोज़ाना ट्रेड और भारी रिटर्न दिखाए जाते थे, जिससे टैक्स बचाने वाली स्कीम के बहाने कुछ महीनों में और पैसे निकालने की बेवजह जल्दी पैदा होती थी। FIR में दी गई जानकारी के मुताबिक, जिसकी एक कॉपी द ट्रिब्यून के पास है, इंडस्ट्रियलिस्ट जगदीप सिंघल से 19,84,30,000 रुपये की ठगी की गई, और यह पैसा 15 मई, 2025 से 20 नवंबर, 2025 के बीच 15 बैंकों के 76 नकली अकाउंट में भेजा गया।
दिलचस्प बात यह है कि 17 से 20 नवंबर के बीच जगदीप ने इन बैंक अकाउंट में 5 करोड़ रुपये से ज़्यादा जमा किए। जांच से पता चला है कि आरोपियों ने दिल्ली, मुंबई, महाराष्ट्र, गुजरात, पंजाब और बेंगलुरु में कम से कम 76 म्यूल बैंक अकाउंट के ज़रिए पैसे भेजे। ये अकाउंट करीब 15 अलग-अलग बैंकों में खोले गए थे, जिनमें IDFC, ICICI बैंक, बैंक ऑफ़ बड़ौदा, एक्सिस बैंक और बंधन बैंक वगैरह शामिल हैं।
बैंकों में ट्रांसफर किए गए पैसे का ब्योरा आरोपियों द्वारा बनाए गए म्यूल अकाउंट के बड़े नेटवर्क को दिखाता है। आईडीएफसी बैंक (19 खाते) में 5,14,50,000 रुपये स्थानांतरित किए गए, जबकि आईसीआईसीआई बैंक (15 खाते) में जगदीप द्वारा 5,23,80,000 रुपये जमा किए गए। बैंक ऑफ बड़ौदा (13 खाते), 3,39,00,000 रुपये; एक्सिस बैंक (8 खाते), 1,88,00,000 रुपये; बंधन बैंक (8 खाते), 1,17,00,000 रुपये; इंडियन बैंक (2 खाते), 60,00,000 रुपये; एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक (2 खाते), 45,00,000 रुपये; यस बैंक (2 खाते), 40,00,000 रुपये; बैंक ऑफ महाराष्ट्र (1 खाता), 50,00,000 रुपये; एचडीएफसी बैंक (1 खाता), 30,00,000 रुपये; उज्जीवन बैंक (1 खाता), 30,00,000 रुपये; कैथोलिक सीरियन बैंक (1 अकाउंट), Rs 16,00,000; कोटक महिंद्रा बैंक (1 अकाउंट), Rs 15,00,000; उत्कर्ष स्मॉल फाइनेंस बैंक (1 अकाउंट), Rs 15,00,000; और IDBI बैंक (1 अकाउंट), Rs 1,00,000.
पुलिस ने कहा कि आरोपियों ने फ्रॉड को अंजाम देने के लिए कई नकली SIM कार्ड का भी इस्तेमाल किया और बाद में टैक्स देनदारियों और “ग्रीन चैनल” चार्ज सहित कई बहानों से और पेमेंट की मांग की, और पीड़ित से करोड़ों रुपये और ऐंठ लिए। अधिकारियों ने इसे राज्य में अब तक रिपोर्ट किए गए सबसे बड़े साइबर स्कैम में से एक बताया।
FIR के अनुसार, इस फ्रॉड में एक ऑर्गनाइज़्ड सिंडिकेट शामिल था जो नकली डिजिटल पहचान, नकली ऑनलाइन प्लेटफॉर्म और कई राज्यों में फैले दर्जनों बैंक अकाउंट के ज़रिए काम कर रहा था। शिकायत करने वाले को कथित तौर पर Facebook के ज़रिए लालच दिया गया और बाद में धोखेबाजों ने क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज के कस्टमर केयर रिप्रेजेंटेटिव बनकर WhatsApp के ज़रिए संपर्क किया।
खुद को “अनायिका रॉय” बताने वाली एक महिला ने क्रिप्टोकरेंसी में इन्वेस्टमेंट के मौके देने से पहले, दोस्ताना बातचीत से शुरू में कॉन्टैक्ट बनाया और भरोसा बनाया। पुलिस ने कहा कि पीड़ित ने 15 मई, 2025 को 1 लाख रुपये की शुरुआती रकम से इन्वेस्ट करना शुरू किया। समय के साथ, उसने जून में 3.71 करोड़ रुपये सहित बड़ी रकम अलग-अलग बैंक अकाउंट में ट्रांसफर कर दी। नकली प्लेटफॉर्म ने बढ़ा-चढ़ाकर रिटर्न दिखाया, जिसमें दिखाया गया कि उसका इन्वेस्टमेंट $4.3 मिलियन से ज़्यादा हो गया था, जिससे उसे और पैसे जमा करने के लिए उकसाया गया। अपने बयान में, शिकायत करने वाले जगदीप ने कहा कि एक सीनियर सिटिज़न होने और एडवांस टेक्निकल जानकारी की कमी होने के कारण, वह तुरंत यह नहीं पहचान सका कि वेबसाइट फ्रॉड थी और सिर्फ़ एक असली क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज की नकली नकल थी।
उसने पुलिस को बताया, “बाद में यह साफ़ हो गया कि दिखाए गए आंकड़े पूरी तरह से मनगढ़ंत थे और जानबूझकर मुझे यह विश्वास दिलाने के लिए बनाए गए थे कि मेरे पैसे सुरक्षित हैं और एक्टिव रूप से इन्वेस्ट किए गए हैं। इस धोखे वाले डिस्प्ले ने सही होने का झूठा एहसास पैदा किया और मुझे और ट्रांसफर करने के लिए उकसाया।” उन्होंने कहा कि असल में, वेबसाइट एक फ्रॉड कॉपी थी, और ट्रांसफर किए गए फंड किसी असली ई-वॉलेट में क्रेडिट होने के बजाय निकाले जा रहे थे।